Судебный приказ о взыскании задолженности

Цены на взыскание задолженностей юристами

Консультации	от 3 000
Оценка перспектив возврата задолженности в судебном, досудебном порядке	от 3 000
Сбор доказательств, подтверждающих притязания заёмщика	от 5 000
Переговоры с должником: при личной встрече, по телефону	от 8 000
Подготовка претензии	от 3 000
Составление судебного иска	от 5 000
Участие в судебном слушании	от 15 000
Получение решения суда	от 2 000
Обжалование решения суда	от 15 000
Передача решения суда приставам	от 2 500
Алименты	от 15 000
Долговые расписки	от 25 000
Кредитные договоры: потребительские, авто, ипотека	от 40 000
ЖКХ	от 15 000
Неисполнение обязательств по договорам: аренда, лизинг, подряд	от 35 000

Как взыскать долг через суд. Судебный порядок взыскания задолженности

Коммерческие и государственные организации, а также рядовые граждане могут столкнуться с неисполнением договорных или устных обязательств со стороны своих партнеров или других физических лиц практически в любой момент. Систематические нарушения по выплатам или полный отказ от исполнения своих обязательств одной из сторон, считается весомой причиной для начала процедуры взыскания задолженности в судебном порядке.

Важно выяснить, как реальнее вернуть денежный долг, т.е. проверить финансовое состояние заемщика, ведь любое судебное разбирательство – мероприятие достаточно дорогостоящее.

Как только получены все законные основания для обращения в суд и проверен финансовый потенциал должника на предмет возврата долга, а досудебное разбирательство не принесло ожидаемого результата, следует переходить к следующему шагу – взысканию задолженности через суд.

Данная процедура происходит в следующем порядке: сбор необходимой документации; написание и подача искового заявления в судебные инстанции; участие в судебных процессах; вынесение решения судом и его исполнение совместно с судебными приставами.

При возбуждении судебного процесса о взыскании задолженности с должника, основная нагрузка ложится именно на плечи истца. Поэтому, ведение дела доверяют или юристам своей организации, или привлеченному адвокату. Юрист или адвокат может выяснить реальные финансовые возможности должника, проверить, кто еще судился и судится с данным лицом (организацией). Обязанности по подготовке всего пакета досудебных и судебных документов также лежат на адвокате или юристе. Во многом результат судебного решения будет зависеть от профессионализма специалиста.

Взыскание через суд за счет должника.

Важно отметить, что истец может взыскать с должника через суд как основную сумму денег, так дополнительные штрафы, пени, неустойку, убытки за просроченный долг, согласно закону или договору. Отметим, что все оплаченные истцом услуги адвоката взыскиваются и оплачиваются ответчиком. Кроме того, в суде взыскать можно дополнительные проценты за просроченное исполнение должником обязательств по имуществу или деньгам.

Кто может обращаться для взыскания задолженности в суде

Как правило, для взыскания долгов обращаются кредиторы, то есть лица, которые одолжили другим лицам определенную сумму денег на условиях возвратности. При этом вторая сторона не хочет добровольно отдавать свой долг. Кредиторами могут быть физические и юридические лица, такие как:

• банки и другие финансовые структуры, выдавшие кредиты своим клиентам;
• предприятия и индивидуальные предприниматели, которые выступают кредиторами по отношению к своим должникам (передали денежную сумму или отгрузили товар, за который должник не рассчитывается, из-за чего возникает просроченная дебиторская задолженность);
• физические лица, которые одолжили деньги на условиях расписки или другого письменного долгового документа.

Как исполняется судебное решение о взыскании долга

Когда у кредитора на руках имеется вступившее в законную силу решение, как положительный результат взыскания задолженности по суду, наступает стадия исполнительного производства. Это завершающий шаг на пути к возврату денежных средств. Процессом исполнительного производства, как правило, занимаются судебные приставы, в обязанности которых входит контроль над выполнением судебных актов.

Это тоже важно знать:
Кто является участниками дела о банкротстве

На этом завершающем этапе важно как можно чаще и плотнее взаимодействовать с приставами. С должником ведутся плановые процедуры по контролю погашения долга, а в числе предпринимаемых приставами мер могут быть: наложение ареста на имущество должника, блокировка или арест его счетов, введение запрета на выезд заемщика за пределы Российской Федерации.

Если вы столкнулись с проблемой взыскания долга с необязательного партнера или заемщика, важно помнить, что время работает против вас в подобной ситуации. Обратившись за помощью к специалистам значительно облегчит решение проблем с задолженностью, поскольку любые права требования имеют свой законно-правовой срок жизни, да и доказать факт наличия у заемщика долга гораздо проще «по горячим следам».

Какие меры применяет суд для взыскания задолженности

Цель любого судебного разбирательства — это реальное или фактическое погашение задолженности. Для чего суд и применяет меры по обеспечению иска. Часто должник, ответчик по иску, заблаговременно «прячет» свои денежные средства и имущество от взыскания. Самые популярные способы: закрытие банковских счетов, денежные переводы на скрытые счета, переоформление движимого и недвижимого имущества на доверенных лиц.

Существуют соответствующие законы по защите истца от возможных действий ответчика. Истец вправе предоставить в суд заявление об обеспечении искового заявления, как в начале процесса, так в течение его, до принятия судебного решения. Лучше заявление подавать в максимально быстрые сроки, не давая должнику времени скрыть материальные и иные ценности.

Суд для обеспечения иска будет использовать основные меры – это срочный арест счетов и имущества должника. Служба приставов, имея на руках судебный приказ, произведёт опись ценностей должника, запретив им распоряжаться, а возможно и конфискует наиболее дорогое имущество. Такие меры обеспечат реальное взыскание задолженности и возврат долга на этапе исполнения решения суда.

Истец должен подать только честное и правильное заявление по обеспечению иска, а также доказать суду необходимость его применения. В противном случае, ответчик может подать встречный иск об отмене ареста его материальных и иных ценностей. Необходимо основательно подготовиться ко всем уловкам должника и юридически грамотно обосновать суду ваши доводы и требования.

Взыскание задолженности через суд производится в случаях, когда добиться погашения долга в досудебном порядке не удалось, а переговоры с должниками, их уведомления и предупреждения, а также другие мероприятия безуспешны. Человек уклоняется от уплаты платежей по телу кредита и процентам, избегает контакта с сотрудниками банков и кредиторов, агрессивно отстаивает свою правоту и всеми своими действиями дает понять, что долг погашать он не собирается.

Следствием такой ситуации, как правило, является взыскание задолженности в суде, от исполнительных органов которого уклониться практически невозможно.

Досудебное взыскание задолженностей

Процедура досудебного взыскания предполагает непосредственное взаимодействие с клиентами, без участия суда, с целью мотивирования законными способами к уплате задолженности. Преимущественно используется механизм реструктуризации, подразумевающий применение нескольких схем:

• Перекредитование;
• Разработка нового графика выплат;
• Продление срока;
• Предоставление отсрочки;
• Списание штрафов, пени.

Досудебное взыскание включает несколько стадий:

1. Дистанционные уведомления с целью информирования о наличии просроченной задолженности и необходимости его погасить. Используют для этого телефонные звонки, СМС, электронную почту. Максимальная продолжительность этого этапа составляет 2 месяца.
2. Непосредственное общение с заёмщиком с выездом по его месту постоянной регистрации, работы с вручением уведомлений, высылаемых почтой или вручаемых в руки.
3. Претензионная работа заключается в составлении досудебного требования с указанием размера задолженности, сроков её погашения и обоснованием требований заимодавца.

Судебное взыскание задолженности

Передача дела в суд осуществляется спустя 180 дней после просрочки выплат и завершается вынесением решения суда, которое даёт право в принудительном порядке вернуть деньги или запрещает это делать в связи с необоснованностью претензий заявителя. Стадия судебного взыскания подразделяется на два этапа:

1. Судебное производство с предъявлением требований для установления самого факта образования долга с целью получения исполнительного документа, передаваемого приставам.
2. Исполнительное производство с взысканием денег или имущества, посредством реализации которого изыскивают средства для осуществления выплат в полном объёме.

Право на исполнение решения суда имеет несколько категорий лиц:

• Кредитные учреждения;
• Эмитенты;
• Профессиональные участники торгов на биржах.

Судебное производство может проходить в приказном и исковом порядке. Приказная процедура предусмотрена положениями ГК РФ и предусматривает предоставление истцу полномочий на основании заявления. Иск будет рассматриваться только мировым судьёй в срок не больше 5 дней с момента его передачи в суд. Приказ отсылается ответчику, которому даётся 10 суток для предоставления возражений, в результате чего приказ автоматически отменяется.

Внимание! Мировой судья будет рассматривать иски в приказном порядке, только если сумма претензий не превышает 50 000 рублей.

Составляя иск, в нём указывают основную информацию, касающуюся претензий заявителя:

• Статьи действующего законодательства, регламентирующие процедуру взыскания и обосновывающие претензии истца;
• Перечень документов, обосновывающих претензии;
• Расчёты пени, штрафов за просрочку выплат;
• Указание попыток досудебного взыскания.

Внимание! Прилагается к иску весь пакетов документов, необходимых для подтверждения факта задолженности.

Второй экземпляр иска направляют ответчику, причём, при передаче дела в арбитражный суд, прилагаются документы, подтверждающие факт извещения заёмщика.

Стадии взимания долга

Есть три стадии взыскания задолженности:

• досудебные разбирательства. В этот период обе стороны ищут компромиссы;
• судебное взыскание задолженности. Заёмщик и кредитор обращаются за помощью к судье, который детально рассматривает претензии в индивидуальном порядке;
• арест имущества или счетов. Если у заемщика есть залоговое имущество, его отбирают в качестве оплаты кредита.

Срок исполнения взыскания задолженности по налогам в судебном порядке устанавливается в зависимости от множества факторов. Чаще всего это 2 месяца с момента рассмотрения иска.

Рассмотрим порядок взыскания задолженности судебными приставами. Сначала подается исковое заявление и формируется исполнительный лист, который передается в ФССП в течение трех дней с момента их поступления в подразделение судебных приставов. По истечению этого периода выносится приказ о начале исполнительного производства. ФССП отказывают в возбуждении исполнительного производства тогда, когда в правовом документе есть ошибки или в нем нет необходимых данных. Отказ будет и в случае отсутствия печати и подписи судьи.

Если исполнительное производство начато, то приставы будут описывать имущество, изымать и продавать для погашения долга. У Вас будет небольшой срок до реализации недвижимости или автотранспорта, чтобы погасить задолженность. Если этого не будет, то собственность будет продана на аукционе судебных приставов, и средства пойдут на оплату задолженности и процентов.

Порядок работы судебных приставов по взысканию задолженности и часы приема граждан в ФССП определяются в зависимости от подразделения. Нюансы Вы можете уточнить на официальном сайте ФССП или по телефонам контактного центра.

Дебиторский долг – это суммарное количество задолженностей, которые причитаются организации от юридических лиц или физических лиц по итогу договорных взаимоотношений с ними. Чаще всего такие задолженности появляются вследствие продаж в кредит.

Есть претензионный и судебный порядок взимания средств. При добровольном порядке стороны не обращаются в суд, и должник погашает долг. Взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке предполагает подачу искового заявления в соответствующий арбитражный суд.

Касательно налоговых споров система взимания имеет свои особенности. Принудительное взыскание налоговой задолженности в судебном порядке производится:

• за счет средств на счетах банка;
• с дебиторских счетов;
• путем распродажи арестованных предметов;
• с помощью выпуска акций компании по специальной цене.

Процедура осуществляется в порядке взыскания задолженности по судебному приказу.

Досудебное взыскание

Процедура досудебного взыскания долгов позволяет кредитору вернуть свои средства без привлечения суда. Для этого заимодателю нужно убедить должника в том, что отдавать долг всё равно придётся, но лучше сделать это без привлечения третьих лиц.

Если возврат в назначенный срок по каким-либо причинам невозможен, стороны договариваются о переносе «часа икс» на более позднее время или договариваются о реструктуризации кредита. В этом случае изменяются условия кредитования.

Судебное взыскание

Судебное разбирательство – весьма эффективный способ возврата средств при условии, что факт передачи денег документально подтверждён и доказан. В случае банковских кредитов с доказательствами проблем не возникнет, поскольку на руках у кредиторов – оформленный по всем правилам договор.

В случае частных займов главным доказательством выступает расписка, тоже составленная по всем правилам. Если такой расписки нет, шансы выиграть дело снижаются. Чтобы доказать факт долга, нужны свидетели или другие подтверждения передачи денег.

Доказательствами считаются:

• интернет-переписка соответствующего содержания;
• СМС-сообщения, подтверждающие факт долга;
• аудио и видеозаписи.

Результатом успешного для кредитора судебного разбирательства выступает исполнительный лист или приказ о принудительном возврате средств. У должника есть законное право опротестовать судебное решение в установленный период.

Правда, наличие исполнительного листа ещё не гарантирует стопроцентного возврата денег. Этот документ ещё нужно «обналичить». Исполнительный лист передают судебным приставам, а те выбирают наиболее целесообразный способ взыскания.

Это тоже важно знать:
Взыскание долга в арбитражном суде: важные особенности процедуры

Например, они могут арестовать имущество должника, чтобы потом продать его с аукциона. Либо лист направляется по месту службы заемщика, и средства списываются с его зарплаты. Документ можно передать в пенсионный фонд, в образовательное учреждение или в банк должника, если у того имеются на счету средства.

Внесудебное взыскание

Кредитор вправе переуступить долг третьим лицам – компаниям, которые профессионально занимаются возвратом задолженностей. Эти организации именуются коллекторскими агентствами. Действуют они на коммерческой основе и за свои услуги берут до 50% от имеющегося долга.

Передача процедуры взыскания третьим лицам особенно популярна у банковских учреждений. В кредитных договорах обычно есть пункт, который даёт право банкам прибегать к такому способу воздействия на должников в случае невыполнения последними взятых на себя обязательств.

К счастью для нерадивых плательщиков, полномочия взыскателей в последнее время строго ограничены законодательством. По сути, они имеют не больше прав, чем сотрудники так называемых call-центров банков. Их основная функция – информирование клиента о возникновении задолженности.

Взыскателям запрещено:

• угрожать здоровью и имуществу граждан;
• унижать достоинство должника;
• обращаться к определённым категориям граждан – в частности, к матерям детей до 1,5 лет и беременным;
• вводить должника в заблуждение по поводу долга;
• беспокоить более трёх раз в неделю.

В цивилизованном обществе профессиональный коллектор – это не угрожающая фигура, а своего рода «долговой доктор», который помогает «пациентам» найти наиболее приемлемый выход из сложившейся ситуации.

Конечно, профессионалы имеют свои секреты и хитрости, помогающие им добиваться успеха, но человек с минимальной юридической грамотностью способен эффективно противостоять давлению взыскателей и защищать свои законные права.

В таблице недостатки и преимущества каждого из методов взыскания долга представлены в наглядном виде:

№	Метод взыскания	Преимущества	Недостатки
1	Досудебное	Кредитор не тратится на судебные издержки	Возврат не гарантирован
2	Судебное	Высокая вероятность возврата средств	Судебный процесс требует затрат времени и денег
3	Внесудебное (переуступка третьим лицам)	Мероприятиями по возврату долгов занимаются профессионалы	За свои услуги коллекторы берут до 50% от суммы долга

Процедура исполнительного производства

Процесс заключается в принятии мер по взысканию задолженности с предоставлением ответчику исполнительного листа. Документ, полученный в суде, передаётся приставам, не позже 3-х лет с момента его получения. Меры по взысканию долга оговариваются в листе, руководствуясь которым приставы могут предпринимать следующие действия:

• Изъятие имущества с дальнейшей распродажей на открытом аукционе;
• Арест банковских счетов;
• Обращение задолженности на доход ответчика;
• Запрет на выезд за пределы России.

Полномочия лиц, занимающиеся взысканием долгов

Заниматься возвратом долгов может определённый круг лиц, имеющий строго установленные полномочия, превышение которых влечёт за собой административную и уголовную ответственность в зависимости от тяжести проступка. Взыскивать деньги вправе только приставы, имеющие на руках решение суда. Однако кредиторы, располагающие исполнительным документом, вправе самостоятельно заниматься этим вопросом или перепоручить свои обязанности коллекторам. Данное правило распространяется на МФО, банки, заключившие кредитный договор с заёмщиком. Частные лица и организации обязаны передать лист приставам, которые будут действовать в рамках установленных правил.

Внимание! Банк имеет полномочия, дающие ему право заниматься взысканием денег сразу же после образования первой просрочки.

Если к процедуре взыскания привлекаются коллекторы, то они обязаны действовать строго в рамках действующего законодательства. Работая с физическими лицами, они должны придерживаться норм закона 230-ФЗ от 2021 г, который закрепляет за ними следующие полномочия:

• Звонки совершаются только в урочные часы, в период 8:00 – 22:00;
• Встречи проводятся в урочные часы в будние дни;
• Коллектор представляется заёмщику, называя имя, фамилию, место работы и должность;
• Запрещено оказывать психологическое давление, угрожать, портить имущество, наносить вред здоровью.

Внимание! Должникам рекомендуется избегать обращения к организациям, занимающимся урегулированием проблем с коллекторами, так как их деятельность не регламентирована российским законодательством. Такие действия могут быть расценены, как мошенничество, с последующим привлечением к уголовной ответственности.

Как получить судебный приказ о взыскании долга?

— 40 КБ

Подать на судебный приказ можно сразу после возникновения просрочки по обязательствам. Банки выжидают 3-6 месяцев, чтобы подкопить проценты. Максимальная сумма задолженности в приказном производстве не может превышать 500 тыс. руб.

Если она больше, нужно сразу готовить исковое заявление, обращаться в районный суд.

Можно ли получить судебный приказ о взыскании долга по расписке?

Да, это возможно. По приказному производству ГПК РФ долг можно взыскать, если он подтвержден документом, составленным в простой письменной или нотариальной форме. Бесспорность долга по расписке будет подтверждаться, если в ней указаны следующие сведения:

• место и дата составления документа;
• паспортные данные обеих сторон сделки;
• точная сумма, переданная в долг;
• подтверждение, что деньги были фактически получены заемщиком;
• дата возврата;
• подписи сторон.

Если расписка заверена у нотариуса, правильность составления расписки проверят в нотариальной конторе. Но простой письменной расписки достаточно, если быть внимательным при оформлении документа к сведениям о должнике.

Куда обращаться с заявлением?

Получить приказ о взыскании долга можно только через мировой суд. Важно правильно определить подсудность, т.е. место вынесения приказа.

Правила ГПК РФ:

• стандартный порядок предусматривает подачу документов на участок мирового судьи по адресу должника
  ;
• подсудность может менять условиями договора между кредитором и заемщиком (например, банк может указать участок по своему юридическому адресу, либо вообще на другом конце страны);
• для получения приказа на алименты можно подать заявление по месту жительства истца, если он проживает с несовершеннолетним ребенком.

От этих правил зависит, как отслеживать вынесение судебных актов. Намного проще мониторить поиск по участкам своего города. Однако система ГАС «Правосудие» позволяет получить информацию о вынесенных документах по всем судам страны. О том, как это сделать, расскажем ниже.

Подача заявления о вынесении приказа

Заявление на выдачу приказа нужно подать в письменном виде. Форма заявления представлена выше. Образец документа не утвержден нормативными актами, однако в ГПК РФ есть общие требования к содержанию:

• название участка, в который обращается заявитель;
• сведения о взыскателе;
• информация о должнике — ФИО, адрес, место и дата рождения, место работы, один из обязательных идентификаторов;
• требование взыскателя (например, долг по кредиту или по расписке);
• ссылка на документы, которыми заявитель подтверждает свои требования (естественно, их нужно приложить к заявлению);
• цена вещей и предметов (при заявлении об их истребовании);
• дата, подпись заявителя.

Подать заявление кредитор может самостоятельно, либо через представителя. Полномочия представителя нужно подтвердить нотариальной доверенностью.

Документы подаются в канцелярию суда, по почте либо онлайн. В системе электронного правосудия предусмотрена подача заявлений через Интернет. В 2021 у большинства мировых судей отсутствует техническая возможность для электронной формы документооборота. Если вы не можете сами подойти в суд, отправляйте документы по почте.

Порядок действий при выдаче судебного приказа

Правила рассмотрения документов и выдачи приказа регламентированы статьей 126 ГПК РФ. Процедура проходит следующим образом:

• после получения документов от взыскателя судья проверяет обоснованность и бесспорный характер требования. Стороны не вызываются, заседания не проводятся;
• не позже 5 дней издается приказ;
• не позже 5 дней после издания акта должнику направляется судебное письмо;
• в пределах 10 дней после получения письма должник может направить свои возражения;
• при получении возражений приказ отменяется с извещением сторон;
• если ответ не поступил, заявителю выдается бланк судебного приказа, скрепленный печатью суда.

Предъявить к исполнению постановление о взыскании долга можно двумя способами. Статья 130 ГПК РФ позволяет сразу указать в заявлении, чтобы документ был направлен судом в ФССП. В этом случае передается в электронном формате, а о возбуждении производства взыскатель узнает из постановления судебных приставов.

Если в заявлении не было пункта о направлении документа в ФССП, он будет выдан взыскателю или отправлен по почте. Тогда взыскатель вправе сам подать приказ в ФССП для возбуждения испол. производства, в банк должника — для списания денег со счета или на работу — для удержания из зарплаты.

Образец судебного приказа о взыскании долга

Как выглядит судебный приказ

В ГПК РФ и других нормативных актах нет образцов судебного приказа. Однако в ст. 127 ГПК РФ указаны обязательные пункты:

• номер дела, дата вынесения документа;
• данные о судье, выносящем приказ;
• сведения о взыскателе;
• информация о должнике, которая была представлена в заявлении взыскателя;
• ссылка на нормы закона, по которым взыскивается долг;
• сумма основной задолженности, размер пени или неустойки;
• сумма пошлины;
• периоды, за которые образовался долг (если обязательства должны исполняться по частям или путем перечисления периодических платежей).

Обратите внимание!

Судья не проверяет правильность сведения о должнике. В приказ переносятся данные из заявления. Истец несет риск направления в суд непроверенных или ошибочных данных.

Если исполнительный документ будет содержать неточную информацию, принудительное удержание через ФССП будет невозможным. Придется исправлять ошибки, что затянет дело.

Приказ выполняется на типографском бланке, заверяется печатью и подписью судьи. Один экземпляр направляется взыскателю, а второй остается на хранение в архиве суда. Должнику направляется копия документа.

— 18 КБ